Відмивання грошей: як це відбувається
«Відмивання коштів» - процесу, що представляє собою сукупність процедур і методів, що дозволяють перевести кошти, отримані в результаті незаконної діяльності, в будь-які інші активи. Необхідно це для того, щоб їх справжнє походження залишилося невідомим, справжні власники не дізналися всієї правди, а у представників влади не виникло зайвих питань. «Відмивання» - це легалізація доходів. Маються на увазі ті, які отримані незаконним шляхом.
Ми говоримо про кошти, отримані у вигляді хабара, як викуп, засобах, які опинилися у особи в результаті вчинення ним пограбування, крадіжки, вимагання, терористичної діяльності і так далі. «Відмивання» грошей можна спостерігати практично після будь-якого злочину, пов`язаного з незаконним отриманням доходу. Можливість його становить загрозу не тільки для суспільства, а й для економіки.
Відео: Як відмивати гроші
«Відмивання» грошей в Росії, в принципі, як і в будь-якій країні, проводиться в три етапи. Найперший з них пов`язаний з розміщенням отриманих незаконно коштів у фінансових інститутах, на другому етапі проводяться фінансові операції, які допомагають приховати те, що гроші отримані злочинним шляхом. В самому кінці процесу капітал знову повертається злочинцеві, однак, тепер уже він є «чистим». Повернутися він може не тільки у вигляді грошей, а й у вигляді якихось майнових прав - варіантів досить багато.
«Відмивання» грошей може проводитися за різними схемами. Вони включають в себе використання банківських інститутів, проведення операцій з готівкою, азартні ігри, покупку і наступний продаж коштовностей, автомобілів, культурних цінностей, акцій, нерухомості і так далі. Останнім часом «відмивання» грошей проводиться навіть через інтернет. Часто спостерігаються махінації з валютою.
При цьому досвідчені аферисти намагаються заплутати всі сліди, а процес «відмивання» провести максимально тихо, не привертаючи до себе ніякої уваги. Їх кроки відстежити вкрай складно.
Відео: Переведення в готівку грошей через фірму, чого остерігатися?
«Відмивання» грошей може проводитися за допомогою фальсифікації документації, укладення «липових» договорів, внесення неправдивих відомостей в звітну документацію. Сьогодні використовується навіть фальшиве отримання кредиту.
Прийнято вважати, податкові злочини, неповернення валюти з-за кордону, а також несплату митних платежів не відносять до джерел «брудних грошей», але кошти, отримані в результаті всього, що описано вище, теж можна вважати «відмитим».
Відео: Ватикан бореться з відмиванням грошей
«Відмивання» грошей можливо через "ліві" компанії. Що це за компанії? Їх зареєстровано на підставних осіб. Часто за документами їх власниками є ті, хто вже і не живий зовсім. Тут же варто згадати і фірми одноденки. Вони реєструються тільки для того, щоб певні особи змогли здійснити за допомогою них необхідні дії. При реєстрації в даному випадку використовуються масові юридичні адреси, а засновники в більшості випадків також є підставними. Після ліквідації подібних підприємств не залишається ні слідів, ні зачіпок.
Злочинні організації для відмивання грошових коштів можуть реєструвати і цілком легальні фірми. Напрямок їх діяльності значення не має. Головне, щоб вони стабільно функціонували і створювали ілюзію того, що її власник має дохід, який є легальним. У разі проблем з представниками влади або податковим органом він буде вказувати, що придбав те чи інше майно на засоби, отримані від заснованої ним фірми. Це дуже надійно.
Відео: Церковний бізнес, відмивання грошей
Дивно, але «відмивання» грошей може побут вироблено і без зайвої суєти. Мова про те, що для цього іноді буває досить просто почекати певний часовий термін.
