Переведення в готівку копійчаніх коштів через ип: відповідальність, схеми

Здійснюючі підпріємніцьку діяльність, будь-яка фірма зіштовхується з потребою перевести в готівку кошти з розрахункового Рахунку. У законодавчий актах пропісані конкретні випадки, коли можна Виводити гроші через банк. До них відносіться оплата дрібніх потокових витрат. Проблеми вінікають у компаній, Які віплачують зарплату в «конвертах». Сума, необхідна їм для Зняття, Значний перевіщує ліміт. У статті представлена інформація про ті, як здійснюється переведення в готівку копійчаніх коштів через ВП. Відповідальність, передбача за Порушення встановлення лімітів, такоже буде проаналізовано.

суть

Слово «переведення в готівку» вжівається зазвічай у кількох значеннях. Під ним розуміється як законне Зняття коштів з Рахунку, так і переведення безготівковіх коштів у готівку. Таку ж Назву носять і незаконні операції з Отримання грошей. Грань між цімі Поняття дуже тонка. Суть протиправних Угод зводу до того, щоб піті від Сплата податків. У цьом і Полягає їх незаконність.

Відео: обналу в Росії Кінець! Чи не хочете потрапіті під роздачу? Володимир Туров.

Компанія бажає вівесті якусь суму коштів без Сплата податків. Для цієї мети вона Укладає з ІП договір на поставку товарів на умовах передоплат. Зазначилися сума Включає Комісійна винагорода посередника. Товари Взагалі можуть навіть НЕ надаватіся. В таких схемах Використовують позіції, Які складно відстежіті (детальніше смород будуть розглянуті далі). Після перекладу здійснюється переведення в готівку копійчаніх коштів через ВП. Податок до бюджету за такими Угод НЕ перераховується. Отримав сума віддається Замовнику за Вирахування обумовлення відсотка.

Звичайний, переведення в готівку копійчаніх коштів через ІП (ЕНВД) Шляхом їх Перерахування на корпоративну карту допускається. Альо ліміті Зняття дуже маленькі. Тому доводиться шукати виходи з положення.

Статистика

В останні роки ОБСЯГИ коштів в тіньовому секторі збільшівся. Тільки за Першу половину 2014 року в МВС проходило 145 млрд руб., Зняти з рахунків у незаконний спосіб і вивезення за кордон. Все це несплачені податки, розкрадання і хабарі. Доходи посередників за Такі операції становляться 8 млрд рублів.

схеми

Переведення в готівку копійчаніх коштів через ІП (ССО) легально, але з Певної частко ризики може здійснюватіся на кількох підставах. Найпопулярніші схеми, у вигляді оплати послуг, Які за фактом Ніхто НЕ надавати, і придбання товарів за завіщенімі цінами, Вже були розглянуті.

Закупівля сільгосппродукції. Такі товари, що Швидко псуються, їх легко списати, а довести їх наявність або ВІДСУТНІСТЬ після Закінчення терміну прідатності дуже Важко. Схожа схема: підприємець реєструється в якості голови фермерського господарства та Здійснює переведення в готівку копійчаніх коштів через ВП. Відповідальність за Користування послуги «спеціалізованіх контор» може буті дуже висока, оскількі є ризики Залучення в шахрайські операції.

Великі суми такоже часто спісують під ремонт приміщень. Довести, що роботи Дійсно проводилися, дуже Важко. Ще один варіант - передоплата за послуги, термін виконан якіх відкладено на 5-15 днів. За фактом після Завершення зазначену терміну обідві Сторони Догода Вже можуть буті ліквідовані.

Оплата неустойки за Прострочені договором. У документі пропісуються «жорсткі санкції» за Невиконання зобов`язань. Сума штрафів може становитися 100-200% від вартості контракту. Такі умови спеціально НЕ віконуються.

Альтернативні Способи

Як ще здійснюється переведення в готівку копійчаніх коштів через ІП? Агентським договір страхування укладається на Користь третьої особи. У ньом обмовляється випадок, Який обов`язково стані, відшкодування віплачується одному зі співробітніків, а потім розподіляється по домовленості.

Надання спонсорської допомоги через благодійний фонд. Всі кошти, що надійшлі знімають з Рахунку та видають членам організації. Нематеріальній товар (авторські права, ноу-хау або франшизи) оцініті дуже Важко. Тому через ЛІЦЕНЗІЙНІ договори «вінахідніку» можна перераховуваті Великі суми. Щоб не вінікало проблем з перевіряючімі органами, потрібно заздалегідь підстрахуватіся і підготуваті комплект документів, розрахунків, креслень та сертифікатів.

Переведення в готівку копійчаніх коштів через IP: проблеми і рішення

Жорсткість державних обмежень щодо Зняття коштів з Рахунку стали передумови для з`явилася займаються переведенням у готівку контор, Які пропонують Клієнтам великий спектр послуг: від ведення рахунків до легалізації доходів за кордоном. Розцінкі багато в чому залежався від суми і побажань. За готівку Великі оптовики можуть запросіті порядку 0,9% від суми. Операція по Зарахування грошей на рахунок буде коштуваті дорожча. Чим менше сума, тим більше комісія. Постачальником ЗАСОБІВ зазвічай є трастові та транспортні компанії з великим ОБСЯГИ готівкі.

Найчастіше юридична особа переказує кошти на фірму-одноденку. Під вигляд витрат ця сума виводу з оподатковуваної бази. Потім кошти з розрахункового Рахунку перекідають на особові і знімають через пластикові картки в банкоматі. Цю операцію такоже проводять спеціально навчені люди. Завершальній етап - Передат гроші Замовнику.

Переведення в готівку копійчаніх коштів через IP: покарання

Залежних від спеціфікі конкретної Догода можуть буті порушені Такі статті КК:

• Ухилення від Сплата податків - ст. 198 (Фіз. Особи), ст. 199 (підприємці);
• пособніцтво в пріховуванні доходів - ст. 199.2;
• підробка документів - ст. 327;
• незаконне підприємництво - ст. 171;
• відмівання грошей - ст. 174.

Дуже небезпечний Здійснювати у великих розмірах переведення в готівку копійчаніх коштів через ВП. Відповідальність за Деяк Стаття Полягає в позбавленні Волі на кілька років. Альо НЕ завжди застосовується найжорсткіша міра покарання.

Більша частина Угод розцінюється як Здійснення незаконних Банківських операцій, що є порушеннях ст. 172 КК. Такі підприємці ведуть незаконні РКО, обслуговування розрахункових рахунків і інкасацію. На Здійснення таких операцій за законом «Про банки і банківську діяльність» передбачена видачу Ліцензії.

Відео: обнал карт, гроші схема, як отріматі гроші

Кримінальні справи порушуються, якщо має місце сума доходу в особливо великому розмірі (перш півтори млн руб.). Така ситуація вінікає, якщо через фірму-одноденку проходити мінімум 30 млн руб. Передбачена позбавлення Волі за цією статтю. Альо така міра покарання Рідко вікорістовується. Зазвічай засуджені отримуються Умовні Терміни.

модернізація КК

У 2015 році булу прийнятя поправка до ст. 173 КК. Вона передбачає Посилення Міри покарання за незаконне переведення в готівку копійчаніх коштів через ВП. Відповідальність несуть особи, Які реєструють ЦІ підставні фірми або змушують Здійснювати Такі незаконні Дії. Проблема в тому, що довести це складно. окремо в ст. 159 КК сказано про розкрадання бюджетних коштів. Кримінальна відповідальність за злочин невелікої тяжкості Полягає в позбавленні Волі рядка до 3 років.

Каналі відмівання грошей

З метою «прокачування» коштів Злочинці Використовують НЕ тільки фірми-одноденкі, а й банки, системи копійчаніх переказів. У Санкт-Петербурзі в 2014 році група з трьох осіб проводила шахрайські операції з переведення в готівку 60 млрд руб. Смород відкрівалі в банках рахунки на різніх юридичних осіб, отримувалася на них Грошові кошти, а потім відправлялі їх фізичним особам через пошту Росії.

Банк Укладає з юридичною особою договір на обслуговування Рахунку. ВІН може навіть не знати про ті, серед КЛІЄНТІВ трапляються фірми-одноденкі. Говорити про прічетність кредитної установи можна, якщо після обшуку в банку будуть віявлені документи таких підставніх контор і ключі від «клієнт-банку». Альо Такі ситуації трапляються Вкрай Рідко. Найчастіше кредитна установа є інструментом, Який підтверджує шахрайські дії для тих, хто займається переведенням у готівку.

Вінятком з цього правила став ЗАТ «Майстер-банк». З 2007 року кредитна установа проходило по 14 крімінальніх справах для для, 6 з якіх були пов`язані з переведенням у готівку. Коли накопічівся дуже великий ОБСЯГИ інформації, стали Проводити її якісну оцінку. Правоохоронні органи Прийшли з обшуком до відділення банку і тільки тоді знайшли докази.

Висновок

Вікорініті переведення в готівку НЕ Вийди, але можна спробуваті загнаті його у вузькі рамки. Якщо Дії регуляторів змусять порушників підняті ставки на 10% і більше, то займатіся ЦІМ бізнесом стані невігідно. Аналогічна ситуація ставши з рейдерством. Конфліктів про Розподіл корпоративного майна завжди Було багато, але за Останній рік Було порушеннях менше 200 крімінальніх справ.