Перевірити контрагента і себе по інн. Як мінімізувати ризики при укладенні договору?

Ділова репутація бізнес-партнера - один з найважливіших моментів будь-якої справи. Від того, наскільки він буде виконувати взяті на себе зобов`язання, буде залежати процвітання і вашої компанії. Але як перевірити контрагента і себе вберегти від можливих неприємностей? Зробити це не так вже й складно. Знадобиться знати мінімум інформації про майбутнього партнера. Найчастіше досить знати тільки ІПН. Як же перевірити контрагента і себе убезпечити? Про це читайте далі.

Відео: Схема оптимізації ПДВ за допомогою агентського договору - Ельвіра Мітюкова

Навіщо перевіряти?

Навіть починаючий підприємець знає: хочеш максимально знизити ризики бізнесу - перевір себе і контрагента всіма можливими способами. Найчастіше до подібних перевірок вдаються великі фірми з добре налагодженою службою фінансової безпеки. Дрібні компанії, а також підприємці-одинаки найчастіше нехтують такими заходами. І дарма. Перевірити контрагента безкоштовно, швидко і надійно досить просто. Потрібно лише знати, на що саме слід звертати увагу.

Що означає ІПН і як перевірити його реальність?

Перш за все варто перевірити контрагента по ІПН. Що це таке? ІПН розшифровується як індивідуальний ідентифікаційний номер. Він присвоюється кожній людині або підприємцю в знак того, що він перебуває на податковому обліку.

Дізнатися його можна за допомогою будь-якої пошукової системи. Варто «забити» повна назва підприємства і ви тут же отримаєте масу відомостей, в тому числі і ІПН фірми. Також можна виконати і зворотну операцію - за номером ІПН дізнатися додаткові відомості про компанії.

Іноді, втім, трапляється і так, що ІПН начебто і є, але ось ніякої інформації по ньому знайти не виходить. Тут варто задуматися. Можливо, пропонований номер несправжній і являє собою просто набір цифр. А фірма при цьому є одноденкою. Перевірити контрагента і себе убезпечити можна і в цьому випадку. Існує нескладна формула, за допомогою якої можна перевірити реальність ідентифікаційного номера. У будь-якого юрособи ІПН складається з 10 цифр. Перші 9 ми будемо використовувати для розрахунків, а 10-я є перевірочної.

Візьміть перші 9 цифр і перемножте їх таким чином:

• 1-ю - помножте на 2;
• 2-ю - на 4;
• 3-ю - на 10;
• 4-ю - помножте на 3;
• 5-ю - на 5;
• 6-ю - на 9;
• 7-ю - збільште в 4 рази;
• 8-ю - помножте на 6;
• 9-ю - на 8.

Відео: Бухгалтерія

Тепер складіть всі результати між собою і запам`ятайте це число.

Число, отримане в результаті складання, розділіть на 11. Якщо отриманий результат має залишок, то потрібно відкинути десяткову частину, а цілу знову помножити на 11. Тепер порівняйте число, і то, яке вийшло в результаті складання творів (ми його запам`ятовували). Потрібно відняти одне з іншого. Отримана цифра повинна збігтися з останньою, десятої цифрою. Якщо все вийшло - номер ІПН реальний, не вийшло - варто задуматися.

Як дізнатися ІПН по найменуванню фірми?

Якщо не хочете щоб вам задавала питання податкова, перевірити контрагента перед укладенням угоди потрібно обов`язково. Якщо, крім назви, вам про майбутніх партнерів нічого не відомо - не біда. Дізнатися ІПН можна і так. Тут є невеликі правила:

• назва фірми вводиться в пошуковик без лапок;
• пошук потрібно виконувати по повному найменуванню, без скорочень;
• вводите назву саме так, як воно є, навіть якщо там є орфографічні або граматичні неточності.

Знайшовши потрібні дані, можна дізнатися не тільки ІПН, а й деякі інші дані. Іноді складність може полягати в тому, що ідентичне назва можуть мати кілька фірм. Тоді можна звірятися за видом діяльності або яким-небудь додаткових відомостей.

Як знайти ІПН за іншими реквізитами?

Перевірити контрагента по ІПН нескладно. Але іноді цих даних може не вистачити. Якщо шукана фірма має власний сайт, там зазвичай можна знайти такі реквізити, як ЕГРЮЛ, ГРН або свідоцтво про Державну. Все це може стати в нагоді для подальшої перевірки. Дізнавшись з відкритих джерел якомога більше додаткових відомостей, можна звернутися в Федеральну податкову службу. Особисте звернення, звичайно, коштує грошей, але витрати цілком виправдані. Податкова перевірити контрагента зможе дуже швидко. Вам нададуть гранично точні і достовірні відомості. Для фізосіб довідка коштує 200, а для юросіб - 400 рублів.

Збір даних про контрагента: що перевіряти?

Якщо ви плануєте укласти угоду з новим контрагентом, постарайтеся отримати про нього максимум інформації. Вам знадобляться копії таких документів:

• свідоцтво про держреєстрацію;
• свідоцтво платника податків;
• банківські реквізити;
• ліцензія на ведення діяльності (якщо така є);
• копія статуту підприємства.

Отримання повної інформації про контрагента включає в себе такі пункти:

Основні дані. Сюди відносяться: прізвище, ім`я засновника, повне найменування підприємства, ІПН, дата заснування, юридичний і фізичний адреси, інформація про те, чи є у цього підприємця вже ліквідовані фірми.

Відомості про підприємство. Дані про законність роботи фірми, відгуки, особливо з незалежних джерел.

Дані про співробітників. Деякі фірми проводять велику кількість угод через своїх співробітників, тим самим відволікаючи увагу від керівника.

Інформація про передбачувану операцію. Особливу увагу варто звернути на суму договору. Якщо мова йде про співпрацю з ІП, то ні про які мільйони мова йти не може. Якщо ж таке собі ТОВ пропонує вам угоду на суму понад 25% від коштів, що знаходяться на балансі фірми, варто задуматися про таку співпрацю. Відомості про стан балансу потрібно вимагати ще до підписання договору.

Перевірити контрагента по ІПН: Федеральна податкова служба

Це найперша інстанція, яку варто відвідати для отримання достовірної інформації. Перевірити контрагента по ІПН федеральна податкова служба може дуже якісно. Звичайно, є спокуса зробити це швидко і безкоштовно, скориставшись відповідними сервісами в Інтернеті. Але якщо угода велика, найкраще буде все ж особисто відвідати відділення податкової служби і зробити офіційний запит. Отриманий документ не тільки стовідсотково вбереже вас від шахраїв, але буде своєрідним «оберегом» від самих податківців. У них більше не буде підстав стверджувати, що ви не вжили достатніх дій для виявлення ненадійного контрагента.

Налог.ру: перевір себе і контрагента

Якщо офіційний документ з підписами і печатками вам не потрібен, а грошей на платну перевірку шкода, можна скористатися офіційним сайтом ФНС. Він так і називається - nalog.ru (налог.ру). Перевір себе і контрагента, і твоєму бізнесу нічого не загрожує.

Пристрій сайту досить просте. Воно інтуїтивно зрозуміло навіть тим, хто нечасто має справу з комп`ютером. Для початку потрібно перейти до відповідного розділу:

• фізичні особи;
• ІП;
• юрособи.

Тепер зі списку вибираємо посилання «Перевірка контрагента» і переходимо на відповідну сторінку. У що з`явилося віконце вводимо цифри ІПН / ОГРН або найменування організації. У віконце, розташоване трохи нижче, вводимо капчу - кілька цифр, написані на зображенні. Тепер натискаємо кнопку «Знайти» і насолоджуємося результатом. На сторінці можна скачати документ у форматі .pdf, де є практично повна інформація про фірму.

Так що якщо не хочеш проблем - зайди на nalog, перевір себе і контрагента і відчувай себе захищеним.

На сайті ФНС можна здійснити і інші види пошуку:

• Відомості про осіб, які надали документи для держреєстрації або для внесення змін до установчих документів.
• Дані про осіб, щодо яких прийнято рішення про ліквідацію, реорганізацію або зменшення статутного капіталу.
• Відомості про виключення недіючої юрособи з ЕГРЮЛ.
• Реєстр дискваліфікованих осіб і відомості про організації до складу виконавчих органів яких входять такі особи.
• Адреси масової реєстрації і дані про фірми, зв`язок з якими за зареєстрованими адресами відсутня.
• Дані про організації, що мають заборгованість по сплаті податків або непредоставляющіх податкову звітність.
• Відомості про фізосіб, на яких зареєстровано кілька організацій.
• Інші дані.

Що можна дізнатися про ІП

Якщо ви вирішили перевірити контрагента і себе, а ваш контрагент є індивідуальним підприємцем, то за допомогою сервісної служби ФНС можна отримати такі відомості:

• прізвище, ім`я, по батькові;
• громадянство;
• номер реєстрації ЕГРІП;
• дату внесення до реєстру;
• дані про наявність ліцензій і їх кількості;
• відомості про постановку на податковий облік - дату та ІПН;
• КВЕД - коди видів підприємницької діяльності;
• дані про реєстрацію в ФСС і Пенсійному фонді;
• відомості про конкретному відділенні податкової служби, в якому знаходяться документи про реєстрацію конкретного ВП.

Які відомості можна отримати про юрособу

Якщо ваш контрагент - особа юридична, то сайт ФНС може надати вам такі відомості:

• Найменування та юридична адреса.
• Дату і номер реєстрації свідоцтва про Державну реєстрацію.
• Відомості про засновників фірми, створення чи реорганізацію юрособи.
• Інформацію про будь-яких значущих зміни в діяльності організації.
• Дані про початок ліквідації або реорганізації, якщо такі мали місце.
• Інформація про керівника фірми і величину статутного капіталу.
• Відомості про всі підрозділи фірми.
• Дані КВЕД і інформацію про всі наявні ліцензії.
• Інформацію про реєстрацію в ФСС і ПФ.
• Відомості про конкретному відділенні ФНС, в якому знаходиться пакет документів про реєстрацію фірми.

Напевно, ви вже зрозуміли: «Хочеш мінімізувати ризики бізнесу - перевір себе і контрагента». Дотримуючись цього правила при кожній угоді, ви не тільки ніколи не будете мати проблем з податковою інспекцією, а й вбережете свої гроші від шахраїв.